今年，各级公安机关持续对非法集资保持严打态势，对黑产团伙形成有力威慑，银行、企业、社区等多时段、多维度加强宣传，在养老、融资、非法集资等领域，不断细化排查整治工作。

非法集资危害极大，有时还掺杂传销模式，骗子在涉诈软件、金融投资、养老、虚假旅游等方面设置了诸多陷阱，下面来看看非法集资的真实案例及防范建议。

打着金融旗号实施集资诈骗01

骗子运营网络投资平台，让投资人、发标人在平台注册、交会费，一方面诱导发布招标信息，一方面吸引投资客大量投资。

所谓的金融创新，其实是运作虚假平台，表面上为发标人提供融资服务，实际是虚构各类项目，以支付投资人超高收益为诱饵，向社会不特定群体筹集资金。

在实际运营过程中，平台筹集资金，并未进入对应的项目中，而是由诈骗团伙掌控支配，除部分用于归还投资人到期本金及收益外，其余资金均被骗子转移。

部分投资客只看高收益，未评估背后的欺诈风险，有的存在侥幸心理，认为自己不会是最后的接盘人，想着赚一笔就收手，结果越陷越深。

以返利为诱饵实施非法集资02

骗子在网上宣称自己的经营模式，如开发消费网站，通过招商会形式，推广高收益盈利模式。

常见套路是，虚构赚钱项目来发展初期会员，再通过会员推荐，发展其他会员，并宣称无需购买商品，只需缴纳保证金或发展下线，即可盈利。

针对消费者，骗子还抛出诱饵，只要在虚假网站消费满100元，支付10元即可注册成为返利会员，可获现金返利和虚拟货币返利。

这类非法集资，掺杂了网络传销特征，骗子通过不断发展下线卷钱，以各种噱头吸引他人投入资金，务必提高警惕。 

警惕虚假项目防范非法集资03

网络非法集资类别众多，有的利用区块链、虚拟币等新概念，有的以养老、原始股、互助等噱头诱导注资，一旦落入圈套，轻则泄露个人信息，重则被骗光财产。

从形式上看，骗子以发行或转让股权、债权，募集资金，或以从事各类资产管理、虚拟货币等名义吸收资金。在宣传上，会承诺给付高收益资金、股权，套路如下：

NO.1营造假象骗子没有金融资质，却虚假宣传有国资背景，通过各种渠道包装，营造非常有实力的假象。

NO.2暴富引诱通过许诺高额回报，骗取更多人参与集资，初期按时足额兑现，待盈利后便转移资金潜逃。

NO.3混淆概念利用虚拟币、炒汇等概念迷惑投资人，假称是新金融产品，可以加盟、代理，诱导注资。

NO.4虚构项目骗子虚构一些看似合理的投资项目，如发行原始股、加盟经营并承诺低风险、高回报等。

骗子在吸金一段时间后，便会卷钱消失。大家遇到网上宣传境外投资、以房养老等高额回报的项目时，务必提高警惕。

防范建议

01辨别是否合法

除了看营业执照，还要看是否取得相关金融牌照或经过金融管理部门批准。

02评估投资风险

看宣传中是否含有无风险、高收益、稳赚不赔等内容，产品要符合市场规律。

03了解经营模式

了解是否有实体项目，资金投向、获取利润的方式等，真正了解产品及市场行情。

04查看针对群体

结合自身经济实力，看是否具备抗风险能力，看参与集资主体是不是特定群体。

无论是诱导投资虚拟货币、区块链，还是以互助、影视等幌子吸引理财，都是非法集资常见手段，应注意识别。

虚构项目、混淆概念、夸大收益是骗子惯用套路，我们要提高对非法集资的防范意识和识别能力。